القسم العام

ما هي المحفظة الاستثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية  ؟ حيث أن هذه المحفظة تعتمد بشكل أساسي على امتلاك أكثر من أصل ، فهي تهدف أيضًا إلى تطوير رأس المال وتحقيق عائد مالي جيد في المستقبل من خلال الاستثمار المتنوع والمرن ، وسنتعرف على مزايا المحفظة الاستثمارية ومخاطر هذه المحفظة وسنتعرف وإياكم عبر موقع ارشيف على مزايا المحفظة الاستثمارية، وعلى مخاطر هذه المحفظة.

شاهد أيضا: قائمة الأسهم النقية 2022 الفوزان

ما معنى المحفظة

تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الاستثمارات يقوم بها الأفراد أو الشركات ، وهي مجموع السندات أو الأسهم المملوكة للمؤسسة أو الفرد في مختلف الشركات وتجدر الإشارة إلى أن الهدف من هذه المحفظة يكمن في التنويع وتقليل المخاطر من خلال امتلاك عدة أصول.

مزايا المحفظة

تقدم المحفظة الاستثمارية مجموعة واسعة من المزايا أبرزها:

  • التنويع في استثمار وتشغيل الأموال في أكثر من أصل مالي وفئة استثمارية مما يحمي رأس المال من الخسارة بشكل كبير.
  • الاحتمالية التي تجعل المستثمر مهيأ للاحتياجات والمصاريف الطارئة مما يسمح له بتحقيق أهدافه المالية المختلفة.
  • إمكانية تحليل تناسب كل أصل استثماري مع باقي الأصول الاستثمارية ، بالإضافة إلى إمكانية دراسة الأداء العام للمحفظة.
  • الاعتماد على نهج الاستثمار المنظم الذي يضع هدفاً واضحاً وخطة استثمارية محددة.
  • المرونة في الاستثمار من خلال اختيار طريقة الاستثمار المناسبة.
  • سيولة تتيح للمستثمر تداول أدوات الدخل الثابت أو الأسهم وتحويلها إلى نقد عند الحاجة.

أنواع المحافظ

هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية والتي تختلف باختلاف الغرض منها ، ومن أبرز الأنواع:

  • المحفظة الهجومية: تسعى هذه المحفظة إلى تحقيق أرباح عالية ، ويستخدمها المستثمرون الراغبون في تحقيق دخل مرتفع في أسرع وقت ممكن ، لكن المحفظة المهاجمة تتميز بدرجة عالية من المخاطرة ، لذلك عادة ما يستخدمها المستثمرون الأصغر سنًا ، أو المستثمرين الذين لا يمانعون في المخاطرة.
  • المحفظة الدفاعية: تعمل المحفظة الدفاعية على الحفاظ على رأس المال الاستثماري وتجنب المخاطر قدر الإمكان ، وذلك من خلال الاستثمار في السندات والأسهم التي تدر دخلاً جيدًا ، لذلك عادة ما يستخدمها المستثمرون غير الراغبين في تحمل مخاطر عالية.
  • محفظة الدخل: هي محفظة استثمارية تسعى إلى تأمين دخل منتظم من خلال أرباح الاستثمارات القائمة على توزيع الأرباح ، مثل السندات البلدية على سبيل المثال ، وعادة ما يستخدمها المتقاعدون الذين يرغبون في تأمين دخل منتظم.
  • المحفظة المضاربة: وهي النوع الأكثر خطورة والذي يتطلب دراسة وبحث دقيقين. وتجدر الإشارة إلى أن الأسهم المضاربة عادة ما تمثل عمليات تداول وليس استثمارًا بغرض شراء والحفاظ على الدخل المالي ، حيث يوصي الخبراء بعدم استخدام أكثر من 10٪ من الدخل لتمويل هذا النوع من المحافظ. استثمار.
  • المحفظة الهجينة: تتضمن هذه المحفظة العديد من الموارد الاقتصادية التي تتمثل في السندات الحكومية ، والأسهم الممتازة ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، والصناديق متعددة الأطراف ، مما يوفر المرونة والنمو في الأصول.

الفرق بين المحفظة المالية والاستثمارية

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية هو أن المحفظة المالية تشمل الأموال المودعة في حساب لدى البنك ، أو ضمن حساب تداول ، بينما تتضمن المحفظة الاستثمارية مجموعة متنوعة من الأدوات المالية ، مثل السندات والأسهم التي تحدد قيمة هذه المحفظة.

مخاطر المحفظة

هناك العديد من المخاطر التي تتعرض لها المحفظة الاستثمارية ويمكن تلخيصها في النقاط التالية:

  • مخاطر التضخم: حيث تكون القوة الشرائية للمحفظة غير قادرة على مواكبة التضخم.
  • مخاطر السوق: والتي تتعلق في الغالب بالأصول ، حيث قد يتسبب انهيار سوق الأسهم في حدوث انخفاض في معظم الأسهم ، مما قد يؤدي إلى فقدان الأصول لقيمتها المالية.
  • مخاطر التركيز: قد يؤدي التعرض لأصول وقطاعات إقليمية محددة للغاية إلى التعرض لمخاطر نظامية لجزء من المحفظة حيث يكمن العيب.
  • مخاطر إعادة الاستثمار: قد تؤثر على بعض السندات ضمن المحفظة.
  • أسعار الفائدة ومخاطر العملة: تؤثر بشكل عام على محفظة الاستثمار.

شاهد أيضا: أفكار مشاريع لم تنفذ من قبل

في نهاية هذا المقال ومن خلال موقع ارشيف تعرفنا وما هي أهم مزاياها ، ونعرف أيضًا الفرق بينها وبين المحفظة المالية.

مقالات ذات صلة